sunnuntai 15. lokakuuta 2017

Lapsen toinen sijoitusvuosi

Lapsen sijoitukset

Lapsen toinen sijoitusvuosi tuli täyteen tässä kuussa, joten katsastetaan mitä lapsen sijoitussalkulle kuuluu. Voit käydä lukemassa myös aikaisemman blogikirjoituksen lapsen ensimmäisestä sijoitusvuodesta.

Mikäli et käynyt lukemassa aikaisempaa blogimerkintää, niin lyhyenä yhteenvetona, että avasin lapselle arvo-osuustilin Nordnetiin syksyllä 2015 ja ensimmäiset merkinnät Superrahastoihin tein lokakuussa samaisena vuonna. Ensimmäisellä kerralla sijoitin lapsen puolesta 310 euroa ja sen jälkeen sijoitettava kuukausisumma on vakiintunut noin 100 euroon.

Kuukausittaisia sijoituksia on tehty alusta lähtien Nordnetin* Superrahastoihin ja viime vuoden alussa otin mukaan myös iShare Core MSCI World ETF:n (EUNL).

Lue lisää ja aloita lapselle säästäminen*

Lapsen salkun markkina-arvo on nyt 3 071,46 euroa, kun se vuosi sitten oli 1 461,85 euroa. Kasvua siis 1 602,61 euroa, josta uutta pääomaa 1 232,13 euroa.

Salkku on voitolla 16,71 %, kun vuosi sitten realisoimaton voitto oli 4,46 %. Tuottoprosentti ei ole tässä vaiheessa kovin oleellinen, sillä laihoja vuosiakin on taatusti tulossa.

Kokonaiskulusuhde on hieman noussut, johtuen siitä, että MSCI World ETF:n juoksevat kulut ovat 0,20 %. Kun ETF:n osuus salkussa on kasvanut, on se luonnollisesti kasvattanut myös TER-lukua.

Sijoitussalkun allokaatiossa ei ole tapahtunut dramaattista muutosta, vaan sijoitukset ovat miltei 100-prosenttisesti osakkeissa.

Maantieteellisesti suurin osa sijoituksista on edelleen Euroopassa (75,16%), mutta Amerikan ja Aasian osuus on kasvamassa. Odotan, että Amerikan osuus salkussa tulee jatkossa kasvamaan lähemmäs sen osakemarkkinoiden todellista kokoa.

Kaiken kaikkiaan voisi todeta, että lapsen toinen sijoitusvuosi oli kerrassaan erinomainen. Täytyy toki muistaa, että osakkeiden nousuralli on todennäköisesti syklinsä loppupäässä. Laskumarkkinan alkaessa luvut tulevat olemaan karummat, mikä on tietenkin hyvä asia, kun osakkeita saa halvemmalla lapsen salkkuun.

Tunnuslukuja 2016 2017
Sijoitettu yht. 1 399,50 2 631,63
Markkina-arvo 1 461,85 3 071,46
Realisoimaton voitto/tappio 62,35 439,83
Voitto/tappio % 4,46% 16,71%
Kokonaiskulusuhde (TER) 0,05 0,06

Salkun allokaatio 2016 2017
Osakkeet 98,75% 99,65%
Käteinen 1,25% 0,17%
Muut 0,01% 0,18%

Maantieteellinen hajautus 2016 2017
Eurooppa ja lähialueet 79,35% 75,16%
Amerikka 16,98% 20,10%
Aasia ja lähialueet 3,66% 4,28%
Luokittelematon 0,01% 0,46%

2 kommenttia:

  1. Mukavasti on lapselle kertynyt. Tärkeää hommaa kerryttää lapselle varallisuutta, ettei tarvi ihan nollista lähteä elämää rakentamaan. Omat lapset saa ehkä ajokorttirahan verran aikanaan, mutta on sekin enemmän kun ei mitään :)

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Ainakin omalla lapsella pitäisi olla hyvät lähtökohdat jatkaa säästämistä ja sijoittamista aikuisena. Saattaahan ne rahat mennä soittoon ja lauluunkin, mutta toivottavasti syttyy kipinä viisaaseen rahankäyttöön. :)

      Poista