Lapsen toinen sijoitusvuosi tuli täyteen tässä kuussa, joten katsastetaan mitä lapsen sijoitussalkulle kuuluu. Voit käydä lukemassa myös aikaisemman blogikirjoituksen lapsen ensimmäisestä sijoitusvuodesta.
Mikäli et käynyt lukemassa aikaisempaa blogimerkintää, niin lyhyenä yhteenvetona, että avasin lapselle arvo-osuustilin Nordnetiin syksyllä 2015 ja ensimmäiset merkinnät Superrahastoihin tein lokakuussa samaisena vuonna. Ensimmäisellä kerralla sijoitin lapsen puolesta 310 euroa ja sen jälkeen sijoitettava kuukausisumma on vakiintunut noin 100 euroon.
Kuukausittaisia sijoituksia on tehty alusta lähtien Nordnetin* Superrahastoihin ja viime vuoden alussa otin mukaan myös iShare Core MSCI World ETF:n (EUNL).
Lue lisää ja aloita
lapselle säästäminen*
Lapsen salkun markkina-arvo on nyt 3 071,46 euroa, kun se vuosi sitten oli 1 461,85 euroa. Kasvua siis 1 602,61 euroa, josta uutta pääomaa 1 232,13 euroa.
Salkku on voitolla 16,71 %, kun vuosi sitten realisoimaton voitto oli 4,46 %. Tuottoprosentti ei ole tässä vaiheessa kovin oleellinen, sillä laihoja vuosiakin on taatusti tulossa.
Kokonaiskulusuhde on hieman noussut, johtuen siitä, että MSCI World ETF:n juoksevat kulut ovat 0,20 %. Kun ETF:n osuus salkussa on kasvanut, on se luonnollisesti kasvattanut myös TER-lukua.
Sijoitussalkun allokaatiossa ei ole tapahtunut dramaattista muutosta, vaan sijoitukset ovat miltei 100-prosenttisesti osakkeissa.
Maantieteellisesti suurin osa sijoituksista on edelleen Euroopassa (75,16%), mutta Amerikan ja Aasian osuus on kasvamassa. Odotan, että Amerikan osuus salkussa tulee jatkossa kasvamaan lähemmäs sen osakemarkkinoiden todellista kokoa.
Kaiken kaikkiaan voisi todeta, että lapsen toinen sijoitusvuosi oli kerrassaan erinomainen. Täytyy toki muistaa, että osakkeiden nousuralli on todennäköisesti syklinsä loppupäässä. Laskumarkkinan alkaessa luvut tulevat olemaan karummat, mikä on tietenkin hyvä asia, kun osakkeita saa halvemmalla lapsen salkkuun.
| Tunnuslukuja | 2016 | 2017 |
| Sijoitettu yht. | 1 399,50 | 2 631,63 |
| Markkina-arvo | 1 461,85 | 3 071,46 |
| Realisoimaton voitto/tappio | 62,35 | 439,83 |
| Voitto/tappio % | 4,46% | 16,71% |
| Kokonaiskulusuhde (TER) | 0,05 | 0,06 |
| Salkun allokaatio | 2016 | 2017 |
| Osakkeet | 98,75% | 99,65% |
| Käteinen | 1,25% | 0,17% |
| Muut | 0,01% | 0,18% |
| Maantieteellinen hajautus | 2016 | 2017 |
| Eurooppa ja lähialueet | 79,35% | 75,16% |
| Amerikka | 16,98% | 20,10% |
| Aasia ja lähialueet | 3,66% | 4,28% |
| Luokittelematon | 0,01% | 0,46% |
